18 февраля компания «НЕКСТБИ» провела отраслевой вебинар на тему «Как управлять рисками дебиторской задолженности: дабл-кейс Б1 и НЕКСТБИ»
С докладами в рамках вебинара выступили директор по продуктам ERM и BPM компании «НЕКСТБИ» Наталья Рудик и менеджер практики по управлению рисками и внутреннему аудиту Б1 Сергей Жедик.
В ходе мероприятия внимание участников было обращено на масштабы проблемы дебиторской задолженности и обозначено, что она в той или иной степени затрагивает практически любую организацию. Рост среднего срока погашения дебиторской задолженности, как было отмечено, снижает ликвидность, увеличивает потребность в оборотном капитале и повышает финансовые риски. Отсутствие системного подхода к управлению «дебиторкой» в свою очередь приводит к реактивной модели работы, когда компании вынуждены устранять последствия «просрочек» вместо их предотвращения.
Также участникам было рассказано о принципах разработки моделей стресс-тестирования денежного потока и формирования системы кредитных рейтингов контрагентов по методике Б1. На примере реального бизнес-кейса было отмечено, что эти инструменты позволяют оценивать устойчивость денежного потока при различных сценариях и заблаговременно выявлять рисковые сегменты клиентской базы.
Компания «НЕКСТБИ» продемонстрировала на примере бизнес-кейса возможности автоматизации, онлайн-мониторинга и прогнозирования рисков дебиторской задолженности на основе поведенческих паттернов, которые были реализованы при помощи ее решения ERM на базе интеграционной платформы собственной разработки. Основная ценность этого решения заключается в выявлении потенциальных угроз на ранней стадии за счет настройки сигналов раннего предупреждения. Это позволяет бизнесу обеспечить своевременное принятие управленческих решений.
Один из акцентов был сделан на том, что ключевым фактором эффективности подобных решений является их интеграция с другими корпоративными системами и внешними источниками данных — прежде всего информацией о финансовой устойчивости контрагентов, макроэкономических риск-факторах и негативном новостном фоне. Другой — на том, что платформенный подход позволяет объединить данные о клиентах, платежах и обязательствах в единый контур управления финансами и клиентскими отношениями, обеспечивая прозрачность процессов и повышая управляемость бизнеса.
В ходе разговора о развитии рынка решений для управления дебиторской задолженностью, было замечено, что такие системы все чаще рассматриваются бизнесом не как инструмент бухгалтерии, а как стратегический элемент финансового управления, позволяющий переходить от реактивной модели к проактивному управлению денежными потоками.
На примере конкретных кейсов было показано, как системный и платформенный подходы помогают компаниям перейти от общего вопроса о необходимости управления дебиторской задолженностью к практической задаче внедрения решений, обеспечивающих максимальный экономический эффект.
«Сегодня управление дебиторской задолженностью выходит за рамки финансовой функции и становится частью единой цифровой архитектуры бизнеса. Компании, которые внедряют платформенные решения, получают не только контроль над рисками, но и инструмент для повышения предсказуемости денежных потоков и устойчивого развития», — отметила директор по продуктам ERM и BPM компании «НЕКСТБИ» Наталья Рудик.
«Эффективное управление дебиторской задолженностью сегодня строится на стыке функциональной экспертизы и современных технологий. Разработанные нами методики стресс-тестирования денежных потоков и кредитного скоринга позволяют не просто фиксировать текущее положение дел, а моделировать будущие риски. Интеграция этих проверенных практик с платформенными решениями «НЕКСТБИ» создает для бизнеса среду, в которой финансовая служба начинает работать на опережение» — подчеркнул менеджер практики по управлению рисками и внутреннему аудиту компании «Б1» Сергей Жедик.
Спикеры поблагодарили участников за активное обсуждение, содержательные вопросы и высокий интерес к теме цифровой трансформации финансовых процессов.